Правовой аудит обменного сервиса цифровых валют
Сервис позволял пользователям работать с цифровыми и иностранными валютами, показывал курсы и обменные пары и предоставлял функционал для совершения операций.
Ситуация
Сервис позволял пользователям работать с цифровыми и иностранными валютами, показывал курсы и обменные пары и предоставлял функционал для совершения операций.
Стояла задача понять, какие элементы действующей модели могут быть восприняты как запрещенное публичное предложение цифровой валюты, реклама или нарушение правил валютных операций.
Риски
Проверка показала несколько разных зон риска. Для проекта имели значение:
- ограничения на публичное предложение цифровой валюты неограниченному кругу лиц
- запреты в сфере рекламы цифровой валюты
- ограничения на отдельные операции с иностранной валютой и цифровыми финансовыми активами
- риск ограничения доступа к сайту из-за содержания и структуры публичной части сервиса
Отдельная сложность состояла в том, что курсы, обменные пары и открытый функционал были частью самого продукта, поэтому задача не сводилась к удалению нескольких рекламных формулировок.
Что сделали
- разобрали бизнес-модель обменного сервиса с учетом требований валютного законодательства, регулирования цифровой валюты, ЦФА и рекламы
- проверили публичную часть сайта, обменные пары, правила сервиса, рекламные и партнерские элементы, а также доступ пользователей к функционалу
- подготовили рекомендации по элементам сайта, создававшим повышенный риск, чтобы снизить вероятность претензий и ограничения доступа без отказа от основной функции сервиса
Результат
Клиент получил понятную правовую модель работы обменного сервиса: какие операции и элементы можно сохранять, какие требуют ограничений или корректировки и где проходит граница между допустимой информацией о сервисе и рискованным публичным предложением цифровой валюты.